广州南沙区律师咨询非法集资,避免骗局与套路

　　非法集资的主要表现形式

　　《非法集资条例》广州南沙区律师咨询总结了以下形式：

　　1.设立互联网企业、投资投资咨询企业、各种交易场所或平台、农民专业合作社、资本互助组织等组织吸收资金；

　　2.以发行或转让股权、债权、募集资金、销售保险产品、从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

　　3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺支付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

　　4.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过公共媒体、即时通讯工具或者其他方式公开吸收资金信息；

　　5.其他涉嫌非法集资的行为。

　　四种常见手法

　　一是承诺高回报。犯罪分子编造天上掉馅饼、一夜成富的神话，承诺投资者高回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者往往在集资初期按时足额兑现承诺本息。集资达到一定规模后，秘密转移资金或携款潜逃，给集资参与者造成经济损失。

　　二是编造虚假项目。大多数罪犯通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新的幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、调查，骗取公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。犯罪分子在宣传上往往花费大量资金，聘请明星代言、名人平台，在各大广播电视、网络等媒体上发布广告，在著名报刊上发表专访文章，雇人广泛散发传单，进行社会捐赠，制造虚假势头。

　　第四，利用家庭欺骗。一些非法集资参与者，为了完成或提高业绩，有时采用传销技术，毫不犹豫地利用家庭、地理关系，编造谎言获得高回报，吸引亲友、同学或邻居加入，使参与者迅速传播，集资规模不断扩大。
 

　　典型的非法集资活动四部曲

　　第一步：画蛋糕。非法集资者将编织一个或多个尽可能高的项目。以新技术、新革命、新政策、区块链、虚拟货币为幌子，描绘一幅预期回报丰厚的蓝图，悬挂集资参与者的胃口，产生不容错过、机不可失的错觉。非法集资者通常会画出蛋糕，以尽可能吸引参与者的注意。

　　第二步:造势。利用一切资源扩大势头。非法集资者通常会举办各种造势活动，如新闻发布会、产品推广会、现场观察会、体验日活动、知识讲座等。；组织集体旅游、考察等。，并赠送米粉油、电话费等小礼物；展示各种真假技术认证、获奖证书、政府批文；公布部分领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意在政府会议中心和礼堂选择活动，场面大，规格高，极具欺骗性。

　　第三步：吸引资金。试着从你口袋里拿钱。非法集资者通过返利和分红给参与者第一个甜头，让他们相信把钱放在他身上不仅有可观的收入，而且比把钱放在口袋里更安全。参与者不仅把钱全部拿出来，还动员亲友加入。筹款金额越来越大。

　　第四步：逃跑。非法集资者经常在吸引资金一段时间后逃跑，或者因为原来是庞氏骗局，或者因为管理不善而破裂资本链。筹款参与者遭受了严重的经济损失，甚至赔钱。

　　非法集资的常见套路

　　为了引诱群众达到非法集资的目的，广州南沙区律师咨询非法集资犯罪分子通常采取以下手段骗取群众信任。

　　1.装饰公司外观，创造力量错觉。犯罪分子经常成立公司，办理工商许可证、税务登记等手续，似乎合法，但实际上没有财务资格。这些公司或办公室高端豪华，或宣传国有资产背景，或通过各种媒体甚至央视投入大量资金进行包装宣传，或在高端场所（如人民大会堂）举办推广会议、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台，展示领导合影和各种奖项，更具欺骗性。

　　2.建立投资项目，消除公众的疑虑。从过去农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原股发行、特许经营等形式逐步升级为投资金融、财富管理、金融互助金融、海外上市、私募股权等金融项目，承诺担保、可回购、低风险、高回报等。

　　3.混淆投资概念，增加识别难度。犯罪分子将在当地股权交易中心上市，并将在美国OTCBB市场上市混淆为在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络外汇投机等新术语迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用垄断、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的商业方式欺骗群众投资。

　　4.承诺高回报，编造致富神话。高利润诱惑是所有欺诈者欺骗群众的唯一途径。犯罪分子一开始按时足额兑现前期投资者的本息，然后拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现前期本息。达到一定规模后，他们秘密转移资金，携款潜逃。