广州非法集资的本质定义及如火如荼追讨非法集资款

　　广州非法集资律师为您详解什么是非法集资、非法集资的常见形式、非法集资与民间借贷的区别等，旨在透过表象直达本质给大家讲清楚什么是非法集资，最后讲解非法集资追讨如何进行。

　　非法集资是指未经有关部门依法批准的集资，包括没有审批权限的集资；有审批权的部门超越职权批准集资，即集资人不具备集资主体资格，承诺在一定期限内偿还投资人本息。

　　还本付息的形式进行除以企业货币发展形式为主外，也有一些实物教学形式和其他组织形式；向社会不特定的对象筹集大量资金。这里“不特定的对象”是指社会保障公众，而不是指特定少数人；以合法有效形式掩盖其非法集资的实质。

　　1.非法募集资金的，应当同时满足“四个条件”：

　　(1)未经有关部门依法批准或以合法经营的方式吸收资金；

　　(2)透过传媒、推广会议等向市民宣传；

　　(3)承诺在一定期限内还本付息；

　　(4)向社会不特定研究对象进行吸收企业资金——个人向30人以上可以吸收存款；单位向150人以上通过吸收存款。

　　2.在朋友圈中，筹款是非法的吗？

　　最高人民法院第三刑事庭副庭长罗国良表示，“吸收公众资金，即不明确的社会对象资金”是查明非法集资的必要条件。 有些人没有向社会公开，而是在家庭、朋友或单位内的特定对象内吸收资金。

　　在这种情况下，由于筹资对象具有特殊性，局限于家庭圈子或单位内部人员等有限范围，不是“社会公众”，因此不符合非法筹资的社会特征。这种”有针对性地吸收资金”并不是非法集资。

　　3.民间借贷和非法集资有什么区别？

　　一个人我们要做一个生意、买房，向周边其他亲戚朋友借钱，是一回事；向社会网络广告进行宣传某项目可以赚钱，收了许多人的钱，从规定上来看，是另一回事。

　　因此，私人贷款已经存在。无论你从亲戚和朋友那里借了多少钱，这都只是私人贷款，而不是一种法律意义上的金融活动。它不需要中央银行的批准，所以没有“非法融资”。然而，一旦通过现代媒体进行宣传，就有30多人可以被视为非法的公共存款。

　　4.非法集资的常见形式是什么?

　　(1)投资财富管理。近两年来，大量公司以投资理财咨询的名义从事各种理财活动，如投资咨询、非融资担保、第三方理财和财富管理等，往往打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，向社会开放销售理财产品以吸收公共资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资欺诈。

　　(2)p2p点对点借贷。在此提醒投资者，p2p点对点借贷是信息中介机构，只能进行 "点对点 "和 "个人对个人 "的交易撮合，不能充当信用中介。投资人签订借款合同的对象不能是平台本身；P2p本质上是把自己的资金借给陌生人，是一种高风险的投资。它要求投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力。警惕 "保底 "、 "保底收益 "的宣传，以及一些以"p2p "为名，通过论坛、网帖，甚至街头路边、集市等线下渠道招揽客户的机构和人员。

　　(3)农民进行专业发展合作社。部分地区农民教育专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收中国农民提供资金却未用于实现农业企业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。此类案件分析主要内容涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方政府已经开始出现不同行业性风险。

　　一些农民专业合作社或由原担保公司、投资公司经营者，或以合法身份为幌子，模仿银行形象设立网点，通过代理人，推销员广泛吸收农民存款，欺骗，严重损害农民利益，影响农村金融秩序和社会稳定。

　　5.进行非法集资的追讨工作办法有哪些?

　　犯罪发生地的人民政府组织有关成员单位设立专门的特别工作组（或工作组）。根据案件的实际情况，组织禁止和宣布非法筹款活动。逐一登记募集人身份和募集金额，掌握募集总数、募集总额、返还金额和未返还金额。

　　专案组收集涉案企业（个人）的债权，保全资产，通过公开拍卖将涉案资产变现，用于清算和返还募集资金。 专项工作组根据清算后剩余资金情况，根据参加方募集资金比例，制定统一的资金返还政策、原则、方案和资金返还比例。 广州非法集资律师以处置报告形式完成案件处置。